gfgf schreef: ↑12 feb 2021 11:02
Zou ik moeten nakijken, het houdt vast ergens op inderdaad. Maar Lloyds verzekert alles. Dan ga je een en ander wel terugzien in de premie natuurlijk.
Als n merk geloof heeft in z’n eigen product, kan t ook inschatten dat de kans op falen van n duur onderdeel klein is en kan de premie laag blijven.
En, onderdelen van hoog technologische auto’s wórden steeds kostbaarder. Denk aan accupakketten, meesturende achterassen, led koplampen, de electronica van hulp- en veiligheidssystemen en nu dus megagrote schermen.
Die geven als er wat mee mis is of vrij snel al kuren door montage af af fabriek gebreken (kan gebeuren) in voorkomende gevallen de eerste jaren problemen, maar dat dekt de al dan niet verlengde garantie.
Erger is het als dat na 4-10 jaar gebeurt. Niet meer te betalen voor de gemiddelde particulier, wat denkelijk ook een negatieve invloed heeft op de wederverkoop kansen en prijzen, wat ook n negatieve invloed heeft op de afschrijving en km-kostprijs (gaan omhoog) en inruilwaarde (gaat omlaag).
De meeste mensen hebben “last” van verlies aversie.
Je kunt dan heel rationeel wel zeggen: “Ja, de kans dat je bij n 5 jaar oude dit of dat ad 3000 moet vervangen, maar daarom is de auto 2000 goedkoper als occasie dan dat ie zonder die kans zou zijn geweest, maar dat is geen aantrekkelijke aanbieding.
Ik denk dus dat ipv dat je potentiële kopers het bos in stuurt naar derde verzekeraars, het een blijk van geloof in eigen kwaliteit zou zijn van n merk, de klant van ook en vooral occasies heel laagdrempelig de mogelijkheid te bieden voor n paar knaken per maand dure onderdelen te verzekeren.
Kost de klant die niks treft ms meer, maar het ontzorgt en draagt bij aan het imago van het merk.
